目前主要的基金獎項有理柏台灣基金獎、晨星基金獎和金鑽獎等,該如何從中找出適合的資金又是一門學問,蕭碧燕說明,投資人在觀察得獎的基金時,首先必須了解的是「這個獎項評估的標準是?」,儘管績效一定是評比項目,但有些獎項可能是10年績效評估占比較高、有些可能以短期績效為優先考量,各獎項評估的標準都不太一樣。因此,投資人必須要先釐清自身的需求,有些基金可能績效好但波動度高、有些可能績效平平但波動低,就看個人可承受的風險有多高。
若投資人持有的基金並未得獎又該怎麼辦?蕭碧燕說,不用恐慌!「難道別人在評體育獎,而我們著重的是美術獎,所以我們就不好嗎?」,還是要看得獎的內容和評判標準是不是投資人個人的需求。
蕭碧燕進一步說明,得獎的基金是看「過去的績效」評比,但不代表瞄準的投資市場未來趨勢向上,「很有可能在相同標的市場的前提下,比較的基金都不賺,因此賠得少的勝出並獲獎」,「但投資不是要比誰賠得少,是要正報酬!」。
有些投資人以為基金得獎就是獲得一張穩賺的護身符,蕭碧燕說「這種觀念是一個最大的錯誤!」,不是得獎基金買了就一定賺錢,在投資的當下都必須慎 選市場、方法要對,例如:我現在想投資日本市場,接著才在所有以日本市場為標的基金中去選出有得獎的選項。
錯過了年前的投 資檢視,你還有更簡單的方式!時序進入3月,正是基金業界的大事:基金獎的頒發。基金得獎跟投資有關聯嗎?得獎基金真的比較厲害嗎?有基金教母之稱的蕭碧燕請投資人謹記「不是買得獎基金就一定會賺錢」,重點還是在於選擇投資的標的市場趨勢是否往上。
鉅亨網記者王莞甯 台北
買基金SOP:選市場→選基金→得獎基金可列為主要選項
買基金時可「參考」有得獎的基金,「不能因為得獎就買」,更別以為買了得獎的基金就能隨時買隨時賺,而是把握以下原則:先了解標 >個人信貸利息 的市場趨勢,從茫茫基金中可參考得獎基金。
直接選得獎基金投資準沒錯?教母告訴你這觀念大錯特 錯!
有傳言指稱得獎基金隔年績效都不佳?蕭碧燕也請投資人破除這項迷思,因為「不能只看短期績效」,投資基金著重的是3年、5年甚至長達10年的穩定績效,她直言「只看1年績效的得獎基金我反而不買,因為我要求長期穩定」,「若連穩定都有疑慮,那就乾脆不要挑了」!
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若投資人持有的基金並未得獎又該怎麼辦?蕭碧燕說,不用恐慌!「難道別人在評體育獎,而我們著重的是美術獎,所以我們就不好嗎?」,還是要看得獎的內容和評判標準是不是投資人個人的需求。
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